Relation client bancaire + IA : rester humain tout en gagnant en efficacité ?

L’enjeu : allier performance et accompagnement humain

Le marketing bancaire a longtemps reposé sur une relation de proximité. Mais comment la maintenir à l’échelle de milliers de clients, dans un contexte de digitalisation accélérée, de pression réglementaire et de raréfaction des ressources ?

Pour Pascal Bousquet, responsable de l’animation commerciale chez Crédit Agricole Transitions & Énergies :

Nos webinars permettent d’acculturer les clients aux nouveaux enjeux réglementaires ou énergétiques, tout en nourrissant une vraie relation de conseil grâce au relais de nos caisses régionales.

Dans son cas, les événements en ligne sur Livestorm deviennent un outil central pour :

• Anticiper les évolutions réglementaires dans la banque
• Éduquer la clientèle professionnelle
• Générer du lead qualifié pour les équipes locales en agence.

Et les résultats sont probants : jusqu’à 45 % de taux de participation, au-dessus des moyennes du secteur.

Scaler l’éducation client bancaire sans perdre l’humain

Le dispositif marketing mis en place par Pascal Bousquet est bien rodé. Il reste surtout profondément humain. Son équipe prépare des kits complets (contenus, e-mails d’invitation, messages de relance…), qui sont ensuite adaptés et diffusés par les caisses régionales.

La réussite vient beaucoup du ciblage client réalisé par les équipes locales. Ce sont elles qui connaissent leur portefeuille et peuvent inviter les bons profils au bon moment.

Ce modèle permet de mutualiser l’effort de production tout en conservant une personnalisation forte à l’échelle locale. Résultat : des milliers de participants sur certains formats, avec un taux de conversion atteignant 50 % (prise de RDV suite au webinar).

L’IA : alliée invisible mais puissante pour les banques

La force du webinar ne s’arrête pas à l’événement live. Grâce à l’intégration de l’IA dans Livestorm, Pascal Bousquet peut aujourd’hui :

• Générer automatiquement les transcriptions
• Créer des résumés, extraits et formats réutilisables (ebook, blog, newsletter)
• Analyser les données comportementales et les centraliser dans le CRM…

Ce type d’activation automatisée fait gagner un temps considérable. Selon une étude de McKinsey (2024), l’IA appliquée à la gestion de contenu marketing permet de réduire de 40 % le temps de traitement et de relance post-webinar.## L’automatisation ne remplace pas l’humain : elle l’amplifie

Gilles Bertaux rappelle :

L’IA ne doit pas être utilisée pour faire à la place de l’humain, mais pour lui permettre de se concentrer sur ce qu’il fait de mieux : l’interaction, l’expertise, la relation.

L’objectif n’est donc pas de remplacer la relation client en banque, mais de la renforcer en retirant les tâches chronophages. Demain, l’IA pourra même répondre automatiquement aux questions en direct pendant un webinar via une base de connaissance enrichie, ou proposer une traduction simultanée des événements.

Des fonctionnalités déjà en cours de développement chez Livestorm ⚡️

Conclusion : une nouvelle ère pour la relation client bancaire

L’exemple de Crédit Agricole Transitions & Énergies montre que même dans une organisation décentralisée, il est possible de déployer des campagnes clients puissantes, personnalisées et scalables, grâce au bon équilibre entre automatisation et présence humaine.

Pascal Bousquet conclut :

Nos résultats sont là : des milliers de participants, un taux de RDV de 50 %, et un ROI qui parle de lui-même. Ce n’est pas magique : c’est une orchestration fine entre le contenu, l’outil et les équipes.