Marketing digital dans le secteur de la finance : guide complet

Ces dernières années, le marketing digital dans le secteur de la finance s’est imposé comme un outil incontournable pour surmonter les enjeux de la digitalisation de la finance.

Que vous soyez une banque, une compagnie d’assurance ou une Fintech, intégrer des stratégies digitales efficaces est aujourd’hui essentiel pour attirer et fidéliser vos clients.

Définition du marketing digital dans le secteur de la finance

Le marketing digital dans la finance est l’ensemble des techniques en ligne utilisées pour promouvoir des produits et services financiers.

Mais attention, ce secteur est loin d’être comme les autres ! Les institutions financières sont soumises à des règles strictes pour protéger les données des clients et garantir une transparence totale.

Elles se doivent d’être en accord avec la conformité réglementaire. Les entreprises du secteur de la finance doivent respecter des directives telles que le RGPD (Règlement Général sur la Protection des Données) en Europe, qui impose des normes élevées en matière de protection des données personnelles. Toute violation peut coûter cher, tant en amendes qu’en réputation.

Dans un secteur où la confiance est primordiale, les messages marketing doivent être clairs, véridiques et précis pour éviter toute fausse promesse ou ambiguïté. Ces contraintes nécessitent une approche marketing éthique et transparente, afin de bâtir et de préserver la confiance des clients potentiels.

Les défis et les risques du marketing digital dans la finance

Le marketing digital dans la finance n'est pas sans risques. Les entreprises doivent naviguer entre les réglementations strictes, la protection des données et les attentes élevées des clients.

La sécurité des données et des informations sensibles

Avec les cyberattaques de plus en plus fréquentes, les institutions financières n’ont d’autre choix que d’investir dans la cybersécurité. La moindre faille peut entraîner des pertes de données sensibles et nuire à la réputation de l’entreprise.

Aussi, de nombreuses personnes sont encore réfractaires aux services financiers en ligne, de peur de perdre le contrôle sur leurs données personnelles et bancaires. Pour les convaincre que vous mettez tout en œuvre pour assurer la sécurité de leurs données, communiquez sur vos mesures de sécurité pour les rassurer.

Par exemple, si vous pratiquez le video banking (rendez-vous vidéo avec son banquier), utilisez un logiciel sécurisé comme Livestorm certifié ISO 27001 et conforme RGPD.

La conformité avec les réglementations numériques

Le secteur financier est soumis à des réglementations numériques rigoureuses, afin de sécuriser l’écosystème financier face aux menaces numériques croissantes.

Par exemple, la réglementation européenne DORA (Digital Operational Resilience Act) applicable dès janvier 2025, a été adoptée pour renforcer la résilience opérationnelle numérique du secteur financier (banques, assurances et fintechs). Elle impose aux entreprises financières de mieux se protéger contre les cyberattaques et de garantir la continuité de leurs services en cas de perturbations technologiques. La loi DORA prévoit des exigences strictes en matière de :

• gestion des risques IT
• surveillance des fournisseurs tiers
• reportings des incidents

La confiance et la transparence : deux piliers dans le marketing financier

Dans le marketing digital financier, il y a deux mots d’ordre : confiance et transparence. Pour que les clients vous choisissent, il faut les rassurer, plus que toute autre entreprise.

Comment instaurer la confiance avec des actions concrètes ?

La confiance se construit ! Voici quelques astuces simples mais efficaces pour rassurer les clients :

• Certifiez votre site web (SSL) : Le petit cadenas vert dans la barre d’adresse est un pré-requis pour que les visiteurs soient plus sereins.
• Affichez des avis clients authentiques : Rien ne vaut des retours positifs pour prouver que vous êtes sérieux.
• Utilisez un langage clair et accessible : Pas de jargon compliqué ! Expliquez vos services avec des mots que tout le monde comprend.

Misez sur une transparence totale et l’honnêteté

Travailler dans le marketing pour le secteur de la finance demande à être clair sur plusieurs points :

• Expliquez clairement vos politiques de confidentialité.
• Soyez transparent sur les tarifs, les frais et les risques associés à vos services.
• Adoptez une stratégie de demand generation basée sur des informations claires pour attirer des clients qualifiés et informés des risques.

Privilégiez une communication honnête. Un client qui se sent bien informé et respecté sera plus enclin à faire confiance à l'entreprise, potentiellement jusqu’à en devenir un ambassadeur.

Les objectifs du marketing digital pour le secteur financier

Les objectifs du marketing digital pour les entreprises financières vont au-delà de la simple acquisition de clients.

Renforcer la notoriété

En développant une présence en ligne forte, les entreprises financières augmentent leur visibilité et peuvent se positionner comme des leaders dans leur domaine.

Blogs, réseaux sociaux, webinaires ou encore publicité en ligne sont autant de moyens pour briller face à la concurrence.

Acquérir de nouveaux clients

Comme toute entreprise, le secteur financier doit adopter une stratégie de lead generation afin de maximiser la capacité à convertir les prospects en clients.

Les stratégies digitales permettent de toucher une audience ciblée, que ce soit via l'inbound marketing ou via l’outbound marketing.

Fidéliser les clients existants

Avec des outils comme l’email marketing ou les applications mobiles personnalisées, vous pouvez garder le contact avec vos clients et répondre à leurs besoins de façon proactive.

Le marketing digital adapté au secteur financier, améliore l’expérience client et favorise leur fidélité.

8 stratégies de marketing digital pour le secteur de la finance

Passons maintenant à l’action ! Quels outils et stratégies faut-il utiliser pour booster vos résultats ? Voici les principaux leviers à connaître.

1. Le content marketing : éduquez et inspirez confiance

Dans la finance, les clients cherchent avant tout à comprendre. Investir dans le content marketing entre dans une stratégie de digitalisation du secteur de la finance. Il peut non seulement répondre à leurs questions, mais aussi renforcer votre crédibilité.

Voici quelques exemples de content marketing :

• Articles de blog éducatifs : Expliquez des concepts financiers complexes avec des sujets comme “Comment préparer sa retraite” ou “Les bases de l’investissement”.
• Études de cas et témoignages : Partager des études de cas et des témoignages clients permet de mettre en avant des réussites et de montrer l’impact positif des services financiers.
• Contenu vidéo : Le video marketing est aussi très efficace pour rendre accessibles des concepts complexes. La vidéo est particulièrement appréciée sur les réseaux sociaux. C'est le type de contenu le plus consommé aujourd’hui !

Si vous avez déjà une bibliothèque de contenu bien fournie, pensez à recycler votre contenu marketing. Vous ferez des économies de temps et d'argent !

2. Le SEO : devenez incontournable sur Google

Le référencement naturel (SEO) reste une base essentielle pour être visible quand les utilisateurs recherchent des solutions financières en ligne.

Les clés d’un SEO réussi pour le secteur de la finance :

• Mots-clés spécifiques : Ciblez des expressions précises comme “conseils en épargne retraite” ou “simulation de crédit”. Ces requêtes attirent des internautes prêts à passer à l’action.
• SEO local : Si vous avez des agences physiques, optimisez votre présence locale avec Google My Business pour capter les clients situés à proximité de votre établissement financier.

Assurez-vous que votre site soit mobile first et rapide car la majorité des recherches se fait sur smartphone.

3. Les webinaires : montrez votre expertise

Rien de tel qu’un webinaire pour démontrer votre expertise dans le domaine financier. C’est aussi un excellent moyen d’interagir en direct avec vos prospects et de générer des leads qualifiés.

Les webinaires permettent de couvrir des sujets complexes tels que la planification de la retraite ou la gestion de portefeuille, tout en renforçant la crédibilité de l'entreprise.

En plus d’être un logiciel de visioconférence sécurisé pour le secteur de la finance, Livestorm met à disposition de nombreuses fonctionnalités pour créer des webinaires de qualité :

• chat en direct
• questions - réponses
• sondages
• lever la main
• partage de fichier en toute sécurité
• partage d’écran
• etc…

Inscrivez-vous pour essayer gratuitement Livestorm !

4. Les réseaux sociaux : soyez là ou vos clients sont

Vous pensez que la finance n’a pas sa place sur les réseaux sociaux ? Détrompez-vous !

Pour briller sur les réseaux sociaux, choisissez la bonne plateforme. Préférez LinkedIn pour le marketing B2B, Instagram pour des campagnes visuelles et Facebook pour une audience généraliste. Pensez aussi à TikTok qui ne cesse de monter en puissance depuis quelques années.

Créez un contenu engageant (infographies, vidéos éducatives et publications sur les tendances économiques) pour attirer l’attention.

Le secteur financier peut paraître abstrait. Montrez les coulisses et partagez des témoignages clients pour humaniser votre établissement financier.

5. L’email marketing : un outil puissant et personnalisé

L'email marketing est un levier marketing digital efficace, même dans le secteur de la finance.

Pour une campagne réussie, personnalisez vos emails en fonction des besoins individuels pour améliorer le taux d’engagement. Et ajoutez de la valeur en y intégrant un contenu premium, comme des guides téléchargeables ou des analyses économiques par exemple.

6. La publicité en ligne : ciblez efficacement

La publicité digitale est parfaite pour capter l’attention rapidement, surtout quand elle est bien ciblée.

Google Ads permet de toucher les internautes qui recherchent des mots-clés comme “meilleure assurance vie” ou “solutions de placement”.

Les publicités sur les réseaux sociaux permettent de cibler précisément en fonction de critères démographiques ou d’intérêts financiers.

Astuce : Utilisez le retargeting pour rappeler votre offre aux utilisateurs qui ont visité votre site sans convertir.

7. L’automatisation et le CRM : gagnez en efficacité

Le CRM (Customer Relationship Management) et l’automatisation marketing sont des alliés incontournables pour optimiser la relation client dans le secteur de la finance.

L’automatisation des campagnes permet d'envoyer des emails, relancer des prospects ou programmer des rappels sans effort manuel.

Grâce à un CRM, vous centralisez toutes les informations clients pour personnaliser vos échanges et répondre avec précision aux besoins financiers de vos clients.

Ces deux stratégies de marketing digital limitent **les tâches répétitives, et offrent davantage de temps à consacrer à des tâches de plus grande valeur.

8. L’analyse de données : prenez les bonne décisions

Dans le secteur financier, l’analyse de données n’est pas qu’un simple outil : c’est une boussole stratégique pour orienter vos décisions et répondre aux attentes des clients.

Pourquoi analyser les données collectées ?

Pour observer les comportements clients. Comprenez ce que vos clients recherchent et adaptez votre offre en conséquence.

Exemple : Si vous remarquez qu’une majorité de vos visiteurs consulte votre simulateur de crédit sans aller plus loin, cela peut indiquer qu’il est trop complexe ou que les options proposées ne sont pas adaptées.

Pour personnaliser l’expérience client. L’analyse des habitudes de navigation de vos clients et/ou de leurs choix passés permet de créer une expérience sur-mesure, renforçant ainsi la satisfaction et la fidélité.

Exemple : Envoyez un email qui propose des solutions d’investissement adaptées à des objectifs à court terme, juste après que le client ait simulé un placement.

Pour prévoir les tendances. Observez les tendances des recherches pour anticiper les besoins futurs de vos clients et rester référent dans le secteur financier.

Exemple : Si vous observez une croissance des recherches liées à l’investissement durable, il serait peut-être opportun de lancer de lancer une campagne en lien.